US-Finanzministerium greift mit Ausweitung des Patriot Act die Bitcoin-Selbstverwahrung an

• Das US-Finanzministerium und FinCEN treiben offenbar eine Ausweitung des Patriot Act auf digitale Vermögenswerte voran
• Es werden Pläne diskutiert, Praktiken der Selbstverwahrung wie CoinJoin, Atomic Swaps und die Nutzung einer einzelnen Adresse umfassend zu verbieten oder einzuschränken
• Dadurch könnte die Bitcoin-Privatsphäre massiv beeinträchtigt werden, und selbst legale Nutzer könnten kriminalisiert werden
• Mit der zunehmenden Integration von Bitcoin in die traditionellen Finanzstrukturen sinkt die Volatilität, während die Reife des Marktes zunimmt
• Verschiedene Bitcoin-Sicherheitsmaßnahmen und Privacy-Services werden thematisiert, wodurch der Bedarf an einer sorgfältigen Selbstverwahrungsstrategie in den Vordergrund rückt

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Ausweitung des Patriot Act auf digitale Vermögenswerte und der Vorstoß gegen Selbstverwahrung

Aus der Sprache im jüngst veröffentlichten „Crypto Brief“ der Trump-Regierung wird deutlich, dass die US-Regierung beabsichtigt, den Patriot Act auf digitale Vermögenswerte insgesamt auszuweiten. Die von FinCEN und dem Finanzministerium vorbereiteten Richtlinien enthalten Inhalte, die zentrale Praktiken der Bitcoin-Selbstverwahrung ausdrücklich verbieten sollen, darunter CoinJoin, Atomic Swaps, die Nutzung einer einzelnen Adresse und verzögertes Timing beim Broadcast von Transaktionen.

• Diese Maßnahmen stellen einen frontalen Angriff auf die finanzielle Privatsphäre von Bitcoin dar
• Nutzer, die solche Werkzeuge verwenden, würden als „verdächtig“ markiert, und Transaktionen mit entsprechenden UTXOs könnten von regulierten Diensten abgelehnt werden
• Tatsächlich wären die Privatsphäre und die Sicherheit der Vermögenswerte von 99,9 % legitimer und unbescholtener Nutzer bedroht

Insbesondere eine Politik, die die Nutzung einer einzelnen Adresse für mehrere UTXOs verhindern soll, wäre sowohl für Effizienz als auch Sicherheit nachteilig. Wenn verschiedene UTXOs in einer Adresse gebündelt werden, sinkt die Entropie des öffentlichen/privaten Schlüsselpaars, wodurch das Risiko eines Diebstahls des Private Keys steigt

Diese Entwicklung ist ein schwerwiegender Eingriff in Vernunft und Freiheit im digitalen Zeitalter. Dass der Staat die Privatsphäre und finanzielle Freiheit der überwältigenden Mehrheit opfert, um eine kleine Zahl von Kriminellen zu stoppen, ist grundsätzlich ein falscher Ansatz.

Veränderung der Bitcoin-Marktstruktur und sinkende Volatilität

Mit der Einbindung von Bitcoin in das traditionelle Finanzsystem setzt eine Dämpfung der Volatilität am Markt ein.

• Mel Mattison weist darauf hin, dass die Volatilität von Bitcoin-Futures inzwischen niedriger ist als die von Platin-Futures
• Durch das Aufkommen verschiedener institutioneller Anlageprodukte wie ETFs, Optionen und Futures stabilisieren sich die Bitcoin-Kursschwankungen zunehmend
• Diese Veränderung geht mit einem Trade-off einher: Das Risiko dramatischer Einbrüche sinkt, zugleich werden aber auch starke kurzfristige Kursanstiege begrenzt

Anleger müssen ihre Renditeerwartungen an das veränderte Umfeld anpassen. Selbst eine jährliche Rendite von 50 % gilt inzwischen als „sehr hohe Rendite“. Das zeigt, dass Bitcoin sich allmählich von einem experimentellen Spekulationswert zu einem Asset der Finanzinfrastruktur entwickelt

Wichtige Schlagzeilen

• Ein Gesetzentwurf zur Einrichtung einer Bitcoin-Reserve wurde eingebracht
• Die SEC wird am 17. Oktober einen öffentlichen Roundtable zu Kryptowährungen veranstalten
• Eine Studie zu einem Bitcoin-basierten Handelsstandard für den Mars wurde vorgeschlagen

Praxisnahe Sicherheitsschulung zur Bitcoin-Selbstverwahrung

In einer gemeinsamen Online-Session von Tom Honzik und Unchained werden die Risikoanalyse der Bitcoin-Selbstverwahrung sowie die Vor- und Nachteile der einzelnen Verwahrungsformen behandelt

• Häufige Fehler, durch die Coins verloren gehen
• Vergleich von Börsen, ETFs, Single-Sig und Multi-Sig
• Darstellung von Methoden, mit denen sich Sicherheit auch ohne vertrauenswürdigen Verwahrer erreichen lässt
• Im AMA können praxisnahe Fragen gestellt werden, etwa zu Trade-offs zwischen Privatsphäre und Multi-Sig-Strukturen

Obscura – das VPN der nächsten Generation von Bitcoin-Experten

• Entwickelt von Carl Dong (ehemaliger Bitcoin-Core-Contributor), mit nachgewiesener Privatsphäre durch ein Design, das standardmäßig keine Speicherung personenbezogener Logs ermöglicht
• Bietet eigene Funktionen wie das Umgehen von Internetzensur, Bitcoin-Lightning-Zahlungen und Konten ohne erforderliche E-Mail-Adresse
• Unterstützt verschiedene Plattformen wie macOS, iOS und WireGuard; ein Rabattcode wird angeboten

Ten31 und weitere Meldungen

• Ten31 ist eine auf Bitcoin fokussierte Investmentfirma und hat 200 Millionen US-Dollar in mehr als 30 Unternehmen investiert

Abschluss und weitere Ressourcen

• Es werden verschiedene Ressourcen angeboten, darunter eine Browser-Erweiterung zur Berechnung von Opportunitätskosten, ein Link zur Newsletter-Anmeldung sowie Hinweise auf YouTube und soziale Medien
• Abschließend werden ein Gebet für die Menschheit und den Frieden sowie eine Botschaft zum Gedenken an Charlie Kirk erwähnt