Wealthfolio 2.0 – Open-Source-Investment-Tracker mit Mobile- und Docker-Unterstützung

 (wealthfolio.app)
5 Punkte von GN⁺ 2025-11-22 | 1 Kommentare | Auf WhatsApp teilen
  • Wealthfolio 2.0 ist eine Open-Source-Anwendung zur Vermögensverfolgung, die den Schutz persönlicher Daten in den Mittelpunkt stellt und auf allen Geräten lokal ausgeführt wird
  • Daten werden nicht an externe Server übertragen, und Nutzer behalten die vollständige Privatsphäre und Kontrolle
  • Bietet die wichtigsten Funktionen für die Vermögensverwaltung, darunter Kontenbündelung, Portfolioanalyse, Ertragsverfolgung und Zielverwaltung
  • Kostenlos nutzbar, mit nur einer Einmalzahlungsoption statt eines Abonnements
  • Mit Mobile- und Docker-Unterstützung wird in unterschiedlichen Umgebungen eine personalisierte Erfahrung für die Vermögensverwaltung ermöglicht

Überblick

  • Wealthfolio ist ein offline-basierter persönlicher Vermögenstracker, bei dem die Daten der Nutzer das Gerät nicht verlassen
    • Als Open-Source-Projekt legt es Wert auf Transparenz und Sicherheit
    • Alle Funktionen arbeiten in einer lokalen Umgebung
  • Eine schlichte und elegante Benutzeroberfläche verbindet einfache Bedienung mit hoher visueller Qualität
  • Kostenlos nutzbar, ohne laufende Abos oder versteckte Gebühren

Hauptfunktionen

Kontenbündelung (Accounts Aggregation)

  • Verwalten Sie alle Investment- und Sparkonten an einem Ort
    • Aktien, Einlagen und andere Vermögenswerte auf einen Blick
    • Unterstützung für das Laden von Broker- oder Bankauszügen per CSV-Dateiimport
  • Bietet Funktionen für die Gesamtansicht aller Konten und die zentrale Verwaltung zusammengeführter Daten

Überblick über Bestände (Holdings Overview)

  • Visualisieren Sie Zusammensetzung und Performance von Vermögenswerten wie Aktien, ETFs und Kryptowährungen im Portfolio
    • Enthält Funktionen für Asset-Allokationsanalyse und Performance-Tracking

Performance-Dashboard (Performance Dashboard)

  • Vergleichen Sie die Performance aller Investmentkonten auf einem Bildschirm
    • Vergleich mit wichtigen Indizes wie dem S&P 500 möglich
    • Klare Diagrammvisualisierungen erleichtern das Verständnis der Anlageperformance
  • Bietet Funktionen für den kontoweisen Performance-Vergleich und die Einordnung gegenüber dem Markt

Ertragsverfolgung (Income Tracking)

  • Überwachen Sie Dividenden- und Zinserträge des gesamten Portfolios
    • Bietet Funktionen für Dividendentracking und Verwaltung von Zinserträgen
    • Unterstützt Anlageentscheidungen durch einen besseren Überblick über passive Einkommensströme

Kontoindividuelle Performance-Analyse (Accounts Performance)

  • Verfolgen Sie Bestände und Performance-Veränderungen für jedes einzelne Konto
    • Bietet Funktionen für den Abruf historischer Daten und kontoweise Analysen

Zielverwaltung (Goals Tracking)

  • Sparziele festlegen und Verteilungsquoten für Mittel definieren
    • Visualisierung des Fortschritts zur Kontrolle des Zielerreichungsgrads

Verwaltung von Limits für steuerbegünstigte Konten (Contribution Rooms and Limit Tracking)

  • Verfolgen Sie Beitragslimits für steuerbegünstigte Konten wie IRA, 401(k) und TFSA
    • Bietet Funktionen zur Vermeidung von Überzahlungen und zur Anzeige des verbleibenden Limits

Erweiterungen (Add-ons)

  • Investment Fees Tracker: Analyse von Investmentgebühren im gesamten Portfolio und Bereitstellung von Erkenntnissen
  • Goal Progress Tracker: Visualisierung des Erreichungsgrads von Anlagezielen
  • Stock Trading Tracker: Analyse der Swing-Trading-Performance und Bereitstellung einer Kalenderansicht

Wealthfolio 2.0 kombiniert eine lokal ausgeführte, datenschutzorientierte Architektur mit Open-Source-Transparenz und ist damit ein Tool, mit dem Privatanleger ihre Vermögenswerte ganzheitlich verwalten können, während sie die Kontrolle über ihre Daten behalten.

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1 Kommentare

 
GN⁺ 2025-11-22
Hacker-News-Kommentare
  • Mir gefällt die Idee, einen nützlichen Tracker zu verwenden und dabei meine Finanzen privat zu halten
    Es ist auch gut, dass mit neuen Versionen die Funktionen wohl nicht schlechter werden
    Dass man eigene Plugins bauen oder den Quellcode anpassen kann, ist ebenfalls attraktiv, aber auf eine vollautomatische Datenaktualisierung zu verzichten, fällt schwer. Ich habe zu viele Konten
    • YNAB4 war früher ein lokaler Client, aber ab YNAB5 wurde es zu einem Online-Abo-Modell, was ich schade fand
      v4 war als Einmalkauf gut, aber bei v5 fühlte es sich so an, als würde man die Software nur „mieten“, daher hatte ich keinen Grund zu abonnieren
    • Ich plane, später eine optionale Integration mit Konto-Aggregatoren hinzuzufügen. Wer möchte, soll es weiterhin rein lokal nutzen können
    • Mich würde interessieren, ob du dir Tiller angesehen hast. Es aktualisiert Daten automatisch und ist dennoch datenschutzorientiert aufgebaut, sodass nur der Nutzer die Finanzdaten sehen kann. Verwaltung ist in Excel oder Google Sheets möglich
    • Ich verstehe den Ansatz nicht ganz, Privatsphäre durch lokales Hosting zu schützen
      Im Finanzsystem ist die Interaktion mit Dritten ohnehin unvermeidlich. Letztlich kommt es nur darauf an zu prüfen, ob die beteiligten Institute mit den Daten keinen Unsinn machen
  • Für Leute, die sich für Single-Entry-Buchhaltung (oder doppelte Buchführung) interessieren, teile ich die Tools, die ich verwendet habe
    Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
    • Es wäre hilfreicher, nicht nur eine Liste aufzuführen, sondern auch die Vor- und Nachteile oder Nutzungserfahrungen zu jedem Tool dazuzuschreiben
    • Ich möchte auch unseren Service vorstellen — Fulfilled Wealth
      Eine Plattform mit umsetzbarer Finanzberatung mit Fokus auf Investments. Die Kontosynchronisierung ist schreibgeschützt, und wir bieten als RIA auch kostenlose professionelle Beratung an
    • Hier noch ein paar weitere Empfehlungen: Monarch, Origin
    • Die vollständig lokal laufende App Outbank ist auch gut
      Die Erkennung von Abonnements ist nicht perfekt, aber man muss seine Bankdaten dafür nicht Dritten anvertrauen
    • Ich bin Fan von Lunchmoney. Über die API habe ich mir sogar selbst ein TUI-Interface gebaut
      Link zum lunchtui-Projekt
  • Ich aktualisiere meine Tabellenkalkulation zweimal im Jahr. Das dauert etwa 15 Minuten
    Ich glaube nicht, dass es gut für die psychische Gesundheit ist, Investments täglich zu verfolgen
  • Letzte Woche habe ich meinen Open-Source-Asset-Tracker Assets gepostet, aber es gab fast keine Reaktion
    Jetzt ist es interessant zu sehen, dass ein Projekt mit ähnlichen Funktionen diesmal bei HN weit oben gelandet ist
    • Ich hoffe, das klingt nicht unhöflich, aber ich glaube, der Unterschied liegt stark in der Präsentation
      Wealthfolio wirkt visuell deutlich aufgeräumter und konzentriert sich aus Nutzersicht darauf, „was man davon hat“
      Der GitHub-Link dagegen fokussiert sich darauf, „wie man es installiert“, und wirkt dadurch weniger attraktiv
    • Es wäre wohl gut, dem Projekt eine offizielle Open-Source-Lizenz zu geben
      Im Moment ist es eher „Source Available“ und kein echtes Open Source
      Dazu passend: Open-Source-Lizenzen und Einschränkung nichtkommerzieller Nutzung
    • Marketing und Nutzerempathie sind wichtig. Die GitHub-Seite vermittelt zu wenig das Gefühl eines fertigen Produkts
      Nutzer wollen vor dem Code zuerst wissen: „Wie hilft mir das bei meinen Finanzen?“
    • Manchmal ist es vielleicht einfach eine Frage von Glück oder Timing
      Persönlich fühle ich mich stärker zu Open-Source-Projekten mit Website hingezogen. Auch UI-Screenshots dürften ruhig etwas ansprechender sein
    • Im README fehlt eine Liste der wichtigsten Funktionen. Anhand der Screenshots allein ist schwer zu erkennen, was die Unterschiede ausmacht
      Eine aufwendige Landingpage ist nicht unbedingt nötig, aber eine Zusammenfassung der Kernfunktionen ist meiner Meinung nach essenziell
  • Das Projekt sieht großartig aus. Allerdings sind kommerzielle Dienste mit automatischer Synchronisierung wie Quicken Simplifi günstig und funktionieren gut
    Wenn es automatische Synchronisierung gäbe, würde ich es selbst als Self-Hosting-Lösung sofort ausprobieren. Auch die Plugin-Erweiterbarkeit ist attraktiv
    • Automatische Synchronisierung scheint wirklich der nächste notwendige Schritt zu sein. Es gibt bereits ein Plugin-System
    • Synchronisierungsprobleme zwischen verschiedenen Finanzinstituten sind das größte Ärgernis
      Wenn man den CSV-Import über Bridges wie Plaid oder SimpleFIN automatisieren könnte, würde Self-Hosting deutlich attraktiver werden
    • Automatischer Transaktionsdownload ist die zentrale Funktion. Möglich ist das aber nur, wenn die Banken es unterstützen
  • Ich habe die iOS-App ausprobiert und mag ihre Einfachheit. Eigentlich dürfte sie sogar noch einfacher sein
    Ich mache quartalsweise einen Finanz-Check und notiere dabei Kontostände
    Es wäre schön, wenn man einfach nur Kontostände hinzufügen könnte. Im Moment ersetze ich das durch Ein- und Ausgänge
    Außerdem scheint es schwer zu sein, einen Spenden-Button zu finden, oder es gibt keinen. Ein Weg für einmalige Unterstützung wäre schön
  • Das Design wirkt sehr elegant. Ich nutze Quicken schon lange, aber in letzter Zeit gibt es oft Synchronisierungsfehler, daher suche ich nach einer Alternative ohne Abo
    Mich würde interessieren, wie es sich im Vergleich zu ActualBudget unterscheidet
    • Ich bin von Quicken zu ActualBudget gewechselt und nutze es seit einigen Jahren
      Für Budgetplanung ist es gut, aber für ein Dashboard zur Investmentverfolgung braucht man etwas Zusätzliches
      Ich habe auch Ghostfolio ausprobiert, aber eine perfekte Synchronisierung gibt es dort noch nicht. Dieses Mal will ich Wealthfolio ausprobieren
      Zur Referenz: Die SimpleFIN-Bridge funktioniert gut mit Actual und der Betreiber ist großartig
  • Ich würde gern wissen, ob sich beim CSV-Import temporäre Transaktionseinträge entfernen lassen
    Meine Bank exportiert CSV-Dateien mit noch nicht endgültig verbuchten Transaktionen, und wenn ich einige Tage später erneut importiere, entstehen Duplikate oder Änderungen
    Bei YNAB hatte ich ein ähnliches Problem und habe am Ende die API genutzt, um sie selbst zu löschen
    Wenn man solche Zeilen schon im CSV-Import-Schritt automatisch entfernen könnte, wäre das viel bequemer
  • Meine Investmentstrategie besteht darin, ETFs nach Region, Größe und Typ aufzuteilen
    Ich frage mich, ob sich mit den bereits gehaltenen ETFs entsprechend dieser Strategie Gewichtungen berechnen lassen
    Außerdem würde ich gern wissen, ob sich auch Investmentfonds in Altersvorsorgekonten auf dieselbe Weise analysieren lassen
    • Wir sind Fulfilled Wealth und bieten Portfolioberatung an
      Man kann es kostenlos ausprobieren; wer eine Demo möchte, kann uns per E-Mail kontaktieren
  • Interessant ist auch, dass kanadische Konten wie RRSP unterstützt werden
    Laut dem Leitfaden zur Zielsetzung lassen sich jahresbezogene Limits und Währungsbasis festlegen